私それまでに加入していた保険は定期の更新型で、いずれ支払額が増えることや学資保険の給付金が必要なときに支払われないプランであったので保険見直しを検討していました。
見直しするにあたって素人が資料請求して研究しても自分達に合った保険には巡り合わないだろうと思っていたので、プロの方にお願いしようと思いインターネットで様々なＦＰのホームページを見て検討しました。
山本さんに決めたのは、自宅の近くにオフィスを構えていてお会いして相談が出来るということでした。（メールは便利ですが、こういった相談は不安ですね）
初回相談で、既契約の問題点の指摘もあり家族構成などをもとに必要な保険の分析をして頂きました。
相談していて感心したのは、公的な支援も考慮に入れて過剰な保障ではなく適切な保障が受けられるプランを組み立てていったことでした。そこから必要保障額を算出して見直しプランを作って頂きました。
出来上がったプランは、保障目的により様々な保険会社の最適な商品をチョイスしたものでリスクの分散にもなっていました。ただ実際に請求する場合には、複数の保険会社に連絡しなければならず面倒ではありますが、頻度としては少ないかと思います。
保険会社に申し込みをした後も直近の健康状態により不担保部位が出てきたりして、証券が届いて手続きが完了するまでかなりの時間を要しました。それも山本さんがきちんと最後までサポートしてくださいました。不担保部位を含む契約だったので、それをカバーすべく既契約を必要最低限を残すことになりましたが、希望通りに書き換えられたので満足のいく結果になりました。
山本さんに相談して我が家の重要課題である保険見直しに終止符を打つことができました。 本当に有り難うございました。 山本さんは凄いパワーの持ち主ですね。いやー感心致します。