当時保険商品の知識がないままに更新型の保険に入り、同じ保険金額で継続しながら更新ごとに保険料が上がることに不安を感じ、家内と二人で数年前から保険の見直しをしなければならないと思っていました。ちょうどその時に、「住まいと保険の資産管理」のホームページを見て、山本さんと出会いました。
山本さんからは、保険見直しをするにあたっていくつかの質問がありました。
具体的には、子どもの進学や車の購入など、いわゆるライフプランについて。それらの質問について、個々に具体的に回答し確認していくことで、今後の私たちの生涯に必要となる金額がすっきりと整理されました。
その後、山本さんが現在の保険内容を分析し、私たちの生涯に必要な保障との過不足を明確にした上で、見直しプランを提示されました。
まず驚いたことは、保障目的（遺族生活保障、整理資金、医療保障など）に応じた4社の保険会社のプランで、個々の保険会社ごとの優れた保険商品を組み合わせて取り纏めた“いいとこ取り”のプランだったことです。
私たち素人の二人では、個々の保険会社の商品を情報収集しても内容を比較することが不可能でしたが、独立系で中立的な専門家のＦＰである山本さんが、様々な保険会社の商品の情報収集と分析をされたことで、提示されたプランが私たちにとって最適の保険のプランでした。
また、そのプランの資料もグラフなどで解り易く説明されると共に、検討中に最新の保険商品の情報を入手されると、その更にお得な保険商品への変更までも再検討していただき、本当に親身になって対応して下さいました。
山本さんのおかげで、以前と比較して保障内容は更に充実すると共に、保険料の負担が軽減できました。山本さんには本当に感謝しています。ありがとうございました。
保険見直しを考えている知人や友人にも是非勧めたいと思っています。