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現在、様々な相談のうち、住宅に関する窓口が少ないことを実感し、住宅相談全般に関するアドバイスを中心に活動中。独立系のファイナンシャルプランナーとして、トータルライフプランを中心に住宅購入相談、保険見直し相談、資産形成・運用相談の本格的なFPサービスを多くのお客様に提供している。財団法人大阪住宅センター主催「資金相談会」の相談員、「ほーむめいどあさひ」の保険に関するコラムでアドバイザーを務めている。


Message

あなたらしい人生・大切な家族・やりがいのある仕事・・・あなたが今持っている大切なものを守り、大きく育てていくために今どうあるべきか?この先をどうしていくべきか?ということを「お金」という視点から、サポートします。
生活に関わってくる「お金」をきちんと理解し、上手に使うことで、あなたの「夢」を「現実」のものにしていくことが、私の仕事です。

それぞれのライフプランに合った無理のない等身大のマネープランで、あなたの人生をより満足のいく充実したものへと「あなたの視線」で「あなたの立場」になって考え柔軟にサポートしていきます。
あなたの素敵な笑顔が、私の原動力であり、起業を決意したきっかけでもあります。
あなたと共に笑顔で笑いあえる日を、今から楽しみにしています。

 

■保有資格
・ファイナンシャルプランナー(日本FP協会認定)
・社会保険労務士/宅地建物取引主任者
・キャリアコンサルタント(NPO生涯学習認定資格)

■趣味
ダンス、スポーツ(球技)、陶芸、茶道

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住宅購入サポートパック・ご利用者さまの声

 

 京都市山科区 長岡さま
voiceL 今回FP(ファイナンシャルプランナー)に相談しようと思ったきっかけは何ですか?
 voiceN 自分達で保険のことを勉強しようとしたけれど、やっぱりわからなくて悩んでいる時にプロに聞きたいと思ったのがきっかけです。FPに相談したのは、トータル的なアドバイスをしてくれる人で、中立の人がよかったからです。
voiceL 初回相談に来るまで色々な不安はありましたか?
voiceN ありました。
初回に来るまでは「だまされるんちゃうかな?」と思っていました。
voiceL 「だまされるんちゃうかな?」って思っていたのに問い合わせをされたのですか!!
voiceN 正直、最悪初回のお金は捨ててもいいと思って初回を受けました。
voiceL 初回相談を受けてみてどうでしたか?
voiceN 実は、倫子さんのところに来る前に他のFPの相談を受けていました。
でも、倫子さんからの受けたアドバイスは、他で聞いたときとは違って、いろんな角度から質問をしてくれて、自分達の本当に知りたいことをアドバイスしてくれました。「この人は“損得”で言っているのではない」と感じました。基本的なこと、根本的な話をしてくれた。ニーズにあっていた。自分達の将来を聞いてもらった。納得できた。
このようなことがあって、倫子さんのことを初回で信用できました。
voiceL 当初は、保険の相談のみでしたが、その後、住宅購入サポートパックを申込まれたのはなぜですか?
voiceN 最初、ライフプランを考えることが必要なのかどうかわかりませんでした。
保険の時は、そこまでしてもらえるとは思いませんでした。+αの説明で、他のことにも興味がわきました。このままでは損をするのでは?と思って住宅購入に関してサポートをお願いしました。
自分たちのライフプランをトータル的にみてもらいたいと思いました。
voiceL 相談していくうちに良かったこととか何か感じたことはありましたか?
voiceN 知らなかったら損していることが多いなぁと感じました。住宅ローンのシュミレーションで、ここまでのものがでるとは思っていませんでした。
FPサービス以外でも私達が必要なこと(司法書士・カーテン屋さん等)の紹介をしてもらえたのは予想していなかったのでびっくりしましたが、お陰で諸経費もかなり安くなりました。
どんな些細なことでもわかりやすく説明してくれたので、非常に聞きやすかったです。
voiceL FPの魅力やなにか感じたことはありましたか?
voiceN ここまで、お客さんの喜びに全力をそそぎ、アクティブに動く仕事は他にはないと思います。
ここまでやってくれて・・・うれしいけど採算合うの?大丈夫?とこちらが心配になりました。お金のこと・・・保険・税金・年金の制度とかをわかりやすく説明してくれるかかりつけの医者って感じました。
voiceL 相談料の水準については、どう思われましたか?
voiceN 最初、ホームページで見た時は、高いと感じた。サービスを受けていくと、ここまでやってもらって・・・この値段は「安い!」と感じた
voiceL 金銭的なこと以外にもよかったと思えたことはありますか?
voiceN 今後、ずっとお付き合いができること。
また、倫子さんの話しは、勉強になることが多く、自分達が全く知らないことを色々教えてくれ、すごく刺激的です。
voiceL また相談を受けようか悩んでいる人達にメッセージなどありますか?
voiceN 内容の良さは、いくら語っても語りつくせません。だまされたと思って、初回の相談をうけてください。自分たちにとって価値があるかどうかはその後決めても高くないと思います。満足度は200%です!
数百万のトクを得られるのです。とりあえず倫子さんに会ってみてください。私達からのアドバイスは、「住宅を買おうかな?」と思った時に話しを聞かれることをお勧めします。
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相続についてのご相談

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相談を希望される方は、まず初回カウンセリングをご利用ください。
カウンセリングのご予約は、FAXまたはメールでお申込下さい。
メールフォーム >>  ・FAX申し込み書ダウンロード

カウンセリング以降のご相談については、お手伝いできる内容に応じて
料金を提示させていただきます。

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当制度の利用は、本サポートパック完了後90日以内に満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
この制度が乱用されると損失を被るリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。

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不動産についてのご相談

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売却を選択された場合、提携会社【住まいと保険と資産管理】の宅地建物取引業者としての機能を利用できます。最初の相談から、最後の売却まで対応できるので、不動産売却について、違う人にまた1から説明をする手間がありません。
また、不必要に営業をかけられること、さらには希望よりも安い金額で強引に売られてしまう心配がありません。

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有効活用を選択された場合には、希望に合ったハウスメーカーをご紹介できます。
「アパートにした場合の利回りを確認したい」という場合でも、自らメーカーに出向いて依頼する必要はなく、FPが間に入って依頼をするので、不必要な営業をかけられる心配がありません。
さらに、ハウスメーカーに断りを入れる際も、FPから連絡を入れるので、断りづらいといった心配もありません。

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売却、活用それぞれに、ライフプランシミュレーションを行い、将来のお金の支出を把握できます。特に不動産の売却をした場合は「入ってきたお金の資産運用」が重要になりますが、当社の「資産運用サポートパック」を利用すると、 およそ年3~5%のリターンを 目指す本格的な資産運用プランを作成することができます。
不動産売却・有効活用サポートパックを利用された方には、特別価格で提供いたします。(例:不動産売却の実行までされた方は原則無料)
本格的な資産運用をするメリットがある方にご案内いたしますので、ご希望に応じてご利用ください。


サポートパックの流れ

1.初回相談(60〜120分)
 相談の目的や背景を深くお聞きしながら、一緒に現状を整理いたします。
売却と有効活用、それぞれのメリットとデメリットを確認できます。
※初回相談にてお話を伺った結果、売却も有効活用も難しいと思われる場合は
 当サポートパックをお引き受けできない場合があります。
2.現地確認・物件調査 (300~500分)
お持ちの土地の現地を確認・調査いたします。
法務局で登記簿や公図を取得し、所在地と現状を確認することで以後の意思決定をより正確に行えるようにします。
  3.不動産売却価格査定書の作成 (120分)
土地を売却する場合、相場はいくらぐらいになるのか査定書をお作りします。
 4.有効活用手法(アパート・マンション・店舗など)の調査 (120~360分)
複数の建築会社と連携しながら、その土地に合った現実的な有効活用手法を探ります。最も有利と思われる有効活用手法は何かを調査して分析します。
 5.有効活用CFの作成 (120分〜)
お持ちの土地に収益物件を建てた場合の収支のシミュレーションを作成します。
必要に応じて複数のパターンをお作りします。
6.売却・有効活用した場合の2通りのライフプラン作成 (360分~)
売却してまとまったお金が入る場合のライフプランをシミュレーションします。
収益物件を建てて、毎月の収入が増えた中から借入金の返済をしていく場合のライフプランをシミュレーションします。
7.契約書類や内容の確認 (120分~)
 不動産を売却する場合は「不動産売買契約書」を一緒に確認します。
建物を建築する場合は「建物請負契約書」を一緒に確認します。いずれにしても、事前に契約書類を一緒に確認して、ご自身で内容を十分に理解した上で前に進めるようにサポートいたします。

サービスは、上記の1〜7まで、希望するものを選んでご利用できます。
トータルでサービスを利用される場合、1年間以上かかるサービス(24時間6,480円/時間)を「不動産売却・有効活用サポートパック」」として104,800(税込)ご利用頂けます。